{"id":40347,"date":"2026-07-08T11:06:17","date_gmt":"2026-07-08T14:06:17","guid":{"rendered":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347"},"modified":"2026-07-08T11:06:17","modified_gmt":"2026-07-08T14:06:17","slug":"arca-actualizo-los-limites-cuando-puede-pedir-explicaciones-por-una-transferencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347","title":{"rendered":"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia"},"content":{"rendered":"

Controles financieros<\/h2>\n

Superar esos importes no implica una investigaci\u00f3n autom\u00e1tica, pero el contribuyente debe contar con documentaci\u00f3n que permita justificar el origen del dinero si el organismo lo solicita.<\/p>\n

 <\/p>\n

ARCA actualiz\u00f3 los par\u00e1metros que determinan cu\u00e1ndo bancos y billeteras virtuales deben informar movimientos financieros de sus clientes. La medida alcanza operaciones como cada\u00a0transferencia, acreditaciones, extracciones, saldos, plazos fijos, pagos y tenencias en sociedades de bolsa.<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

Los nuevos montos rigen durante julio de 2026 y forman parte del r\u00e9gimen informativo que deben cumplir las entidades financieras. Superar esos valores no significa que exista una fiscalizaci\u00f3n autom\u00e1tica, aunque el contribuyente debe poder respaldar el origen de los fondos si el organismo lo requiere.<\/p>\n

Seg\u00fan la informaci\u00f3n vigente, los ingresos y egresos totales en billeteras virtuales se informan desde $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. Para operaciones bancarias y virtuales, el esquema contempla distintos umbrales seg\u00fan el tipo de movimiento y el perfil del titular.<\/p>\n

Los nuevos montos bajo an\u00e1lisis<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

En el caso de una transferencia o acreditaci\u00f3n, el umbral informado para julio qued\u00f3 establecido en $50.000.000 para personas f\u00edsicas y $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. El cambio representa una suba significativa frente a los topes anteriores utilizados para personas humanas, seg\u00fan \u00c1mbito.<\/p>\n

Las extracciones de efectivo tambi\u00e9n tuvieron modificaciones. Desde julio, los bancos deben reportarlas cuando alcancen $10.000.000, tanto para personas f\u00edsicas como para empresas. Antes, la obligaci\u00f3n informativa alcanzaba a retiros sin importar el monto.<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

Para los saldos bancarios al cierre de cada mes, los nuevos pisos quedaron fijados en $50.000.000 para personas f\u00edsicas y $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. En plazos fijos, el umbral es de $100.000.000 para personas f\u00edsicas y $30.000.000 para empresas.<\/p>\n

Billeteras virtuales, pagos e inversiones<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

Las billeteras virtuales mantienen criterios similares a las operaciones bancarias. Los movimientos totales o saldos finales se informan desde $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jur\u00eddicas, seg\u00fan los par\u00e1metros publicados por el organismo.<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

En tenencias dentro de sociedades de bolsa, el l\u00edmite pasa a ser de $100.000.000 para personas f\u00edsicas y $30.000.000 para personas jur\u00eddicas. Para pagos, el deber de informar se activa desde $50.000.000 en el caso de individuos y desde $30.000.000 para empresas.<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

En cuanto a compras como consumidor final, desde julio de 2026 pueden realizarse operaciones de hasta $10.000.000 sin que sea obligatorio solicitar informaci\u00f3n adicional por ese motivo. De todos modos, las entidades pueden aplicar controles propios si consideran que una operaci\u00f3n no coincide con el perfil habitual del cliente.<\/p>\n

Qu\u00e9 documentaci\u00f3n puede pedir ARCA<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

Si ARCA detecta que una\u00a0transferencia\u00a0o movimiento no resulta consistente con la informaci\u00f3n fiscal disponible, puede pedir documentaci\u00f3n que respalde el origen del dinero. Entre los comprobantes habituales aparecen facturas, recibos de honorarios, boletos de compraventa, contratos de pr\u00e9stamo declarados o certificaciones contables.<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

Las entidades alcanzadas por el r\u00e9gimen deben informar datos sobre cuentas, titulares, ingresos, egresos y saldos mensuales cuando se superan los umbrales previstos. El objetivo es contrastar los movimientos con la situaci\u00f3n fiscal declarada por cada contribuyente.<\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

En caso de recibir una suma importante, se recomienda tener respaldos disponibles y evitar dividir artificialmente una operaci\u00f3n grande en varias transacciones menores. Esa conducta tambi\u00e9n puede activar controles internos de bancos o billeteras, incluso cuando los montos est\u00e9n por debajo de los par\u00e1metros informativos generales. Fuente: \u00c1mbito<\/p>\n

\"\"<\/a><\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Controles financieros Superar esos importes no implica una investigaci\u00f3n autom\u00e1tica, pero el contribuyente debe contar con documentaci\u00f3n que permita justificar…<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":40348,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"nogoya_volanta":"","nogoya_breaking":false,"nogoya_exclusive":false,"footnotes":""},"categories":[19,4,3],"tags":[],"class_list":["post-40347","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","category-nacionales","category-noticias"],"yoast_head":"\nARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia - Victoria Al D\u00eda<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia - Victoria Al D\u00eda\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Controles financieros Superar esos importes no implica una investigaci\u00f3n autom\u00e1tica, pero el contribuyente debe contar con documentaci\u00f3n que permita justificar…\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Victoria Al D\u00eda\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-07-08T14:06:17+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"http:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"712\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"469\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Victoria Al D\u00eda\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"3 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347\"},\"author\":{\"name\":\"Victoria Al D\u00eda\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/2314e106bcb401e92ff95595d5c292ef\"},\"headline\":\"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia\",\"datePublished\":\"2026-07-08T14:06:17+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347\"},\"wordCount\":610,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg\",\"articleSection\":[\"Econom\u00eda\",\"Nacionales\",\"Noticias\"],\"inLanguage\":\"es-AR\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347\",\"url\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347\",\"name\":\"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia - Victoria Al D\u00eda\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg\",\"datePublished\":\"2026-07-08T14:06:17+00:00\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es-AR\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es-AR\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#primaryimage\",\"url\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2026\\\/07\\\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg\",\"width\":712,\"height\":469},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?p=40347#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Inicio\",\"item\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/\",\"name\":\"Victoria Al D\u00eda\",\"description\":\"Diario Digital\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es-AR\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#organization\",\"name\":\"Victoria Al D\u00eda\",\"url\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es-AR\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2023\\\/11\\\/logo.png\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2023\\\/11\\\/logo.png\",\"width\":394,\"height\":128,\"caption\":\"Victoria Al D\u00eda\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"}},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/2314e106bcb401e92ff95595d5c292ef\",\"name\":\"Victoria Al D\u00eda\",\"url\":\"https:\\\/\\\/victoriaaldia.com\\\/?author=3\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia - Victoria Al D\u00eda","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347","og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia - Victoria Al D\u00eda","og_description":"Controles financieros Superar esos importes no implica una investigaci\u00f3n autom\u00e1tica, pero el contribuyente debe contar con documentaci\u00f3n que permita justificar…","og_url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347","og_site_name":"Victoria Al D\u00eda","article_published_time":"2026-07-08T14:06:17+00:00","og_image":[{"width":712,"height":469,"url":"http:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"Victoria Al D\u00eda","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Escrito por":"","Tiempo de lectura":"3 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347"},"author":{"name":"Victoria Al D\u00eda","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#\/schema\/person\/2314e106bcb401e92ff95595d5c292ef"},"headline":"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia","datePublished":"2026-07-08T14:06:17+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347"},"wordCount":610,"publisher":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg","articleSection":["Econom\u00eda","Nacionales","Noticias"],"inLanguage":"es-AR"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347","url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347","name":"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia - Victoria Al D\u00eda","isPartOf":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg","datePublished":"2026-07-08T14:06:17+00:00","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#breadcrumb"},"inLanguage":"es-AR","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es-AR","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#primaryimage","url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg","contentUrl":"https:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/Screenshot_20260708-110333_Chrome.jpg","width":712,"height":469},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?p=40347#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Inicio","item":"https:\/\/victoriaaldia.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"ARCA actualiz\u00f3 los l\u00edmites: cu\u00e1ndo puede pedir explicaciones por una transferencia"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#website","url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/","name":"Victoria Al D\u00eda","description":"Diario Digital","publisher":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es-AR"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#organization","name":"Victoria Al D\u00eda","url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es-AR","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/logo.png","contentUrl":"https:\/\/victoriaaldia.com\/wp-content\/uploads\/2023\/11\/logo.png","width":394,"height":128,"caption":"Victoria Al D\u00eda"},"image":{"@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#\/schema\/logo\/image\/"}},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/victoriaaldia.com\/#\/schema\/person\/2314e106bcb401e92ff95595d5c292ef","name":"Victoria Al D\u00eda","url":"https:\/\/victoriaaldia.com\/?author=3"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/40347","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=40347"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/40347\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":40349,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/40347\/revisions\/40349"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/40348"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=40347"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=40347"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/victoriaaldia.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=40347"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}